こんにちは。
全国対応の【総合探偵事務所GriT’s】です。

今回は、企業間取引におけるリスク回避のために行った「企業信用調査」の実例をご紹介します。

■ 依頼者プロフィール

・依頼者様は大阪府堺市に本社を置く、中堅製造業の経営者（50代男性）
・事業内容：精密機器の製造および販売
・従業員数：約100名

安定した経営基盤を持ちながら、さらなる業績拡大を目指し、新規取引先の開拓を進めておられました。

■ ご相談内容｜「この企業、本当に信頼できるのか？」

依頼者様は展示会でA社と出会い、契約に向けた具体的な話が進んでいました。

A社は中小企業ながら、
・革新的な技術を有している
・大手企業との取引実績がある
といった強みを前面に打ち出しており、非常に魅力的な企業に映っていました。

しかし、契約を目前に控えた段階で、いくつかの違和感を覚えます。

・会社規模に対して取引実績が不自然に大きい
・財務状況の開示が不十分で、決算書の提出を避けている
・営業担当者の説明が抽象的で裏付けに欠ける

取引額も大きく、万が一のリスクは経営に大きな影響を及ぼす可能性があるため、当事務所へ信用調査をご依頼いただきました。

■ 調査内容｜多角的な視点から企業の実態を把握

今回の調査では、A社の信用性を見極めるため、以下の項目を中心に実施しました。

・法人登記および所在地の実態確認
・財務状況・資金繰りの分析
・取引実績の裏付け調査
・代表者および関係者の経歴
・業界内での評価・評判

表面的な情報にとどまらず、実態に即した調査を行いました。

■ 調査結果｜“実績の誇張”と潜在的リスク

調査の結果、次のような事実が明らかになりました。

・大手企業との取引は一部事実だが、単発案件に過ぎない
・公表されている実績には誇張が含まれている
・財務状況は安定しておらず、資金繰りに不安あり
・所在地は小規模な事務所で、実態は限定的

営業トークと実際の企業実態には、明確な乖離が確認されました。

■ 結果とその後｜契約見送りという冷静な判断

これらの結果を踏まえ、依頼者様はA社との契約を見送る決断をされました。

「魅力的に見える話ほど、裏付けを取る重要性を実感した」
と語られ、事前調査の有効性を強く感じておられました。

■ 担当者より｜企業取引は“情報戦”です

・規模に見合わない実績
・情報開示への消極姿勢
・具体性に欠ける説明

これらは、リスクのサインである可能性があります。

契約前に正確な情報を把握することで、
将来的な損失やトラブルを未然に防ぐことが可能です。

神戸市・大阪市・京都市・奈良市・和歌山市など関西全域、愛知・静岡・岐阜・三重など東海全域で調査可能です。
まずは無料相談からお気軽にご相談ください。

私たち総合探偵事務所GriT’sは、ご相談者様の気持ちに寄り添い、安心できる未来のために全力でサポートいたします。